反洗錢(qián)專(zhuān)欄
反洗錢(qián)知識(shí)
返回 > 時(shí)間：2011-07-26
一、什么是洗錢(qián)？
答：洗錢(qián)就是運(yùn)用各種手法掩飾、隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。
二、什么是洗錢(qián)罪？
答：根據(jù)我國(guó)《刑法》的規(guī)定，洗錢(qián)罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。
三、什么是恐怖融資？
答：恐怖融資與洗錢(qián)密切相關(guān)，指下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)。
四、洗錢(qián)活動(dòng)有哪些途徑或方式？
答：常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑或方式有：
1、通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶(hù)過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；
2、通過(guò)地下錢(qián)莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
3、利用現(xiàn)金交易或別人的賬戶(hù)提現(xiàn)，掩蓋非法資金來(lái)源；
4、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，切斷洗錢(qián)的相關(guān)線索；
5、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；
6、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；
7、通過(guò)購(gòu)買(mǎi)彩票、珠寶古董交易或虛假拍賣(mài)，逃避金融系統(tǒng)對(duì)資金流動(dòng)的監(jiān)管；
8、通過(guò)現(xiàn)金的走私、投資、進(jìn)出口貿(mào)易等其他方式進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。
五、洗錢(qián)有哪些危害？
答：洗錢(qián)使不法分子達(dá)到占有、使用非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)；洗錢(qián)活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平；洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定；洗錢(qián)活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)；洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)；洗錢(qián)活動(dòng)與恐怖組織相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全，并對(duì)人民的生命財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。
六、什么是反洗錢(qián)？
答：根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，反洗錢(qián)是指為了預(yù)防和打擊通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。
七、我國(guó)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的主要職責(zé)是什么？
答：中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，其主要職責(zé)是組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)情況，并在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作等。
八、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及行業(yè)自律組織在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)是什么？
答：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)配合中國(guó)人民銀行對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下，分別對(duì)證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)自律管理。
九、反洗錢(qián)措施是否會(huì)侵犯客戶(hù)的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密？
答：不會(huì)。我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息應(yīng)予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供。依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。
十、目前證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要采取哪些反洗錢(qián)措施？是否會(huì)額外延長(zhǎng)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間？
答：目前，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要采取客戶(hù)身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存等反洗錢(qián)措施，包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查等。事前預(yù)防手段主要包括核對(duì)客戶(hù)身份證件及填寫(xiě)有關(guān)客戶(hù)信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求基本吻合；事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會(huì)額外增加客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。
十一、客戶(hù)到證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)需要出示有效身份證件、留存身份證復(fù)印件或影印件、并登記身份基本信息？
答 ： 1、資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、變更，資金存取等；
2、開(kāi)立基金賬戶(hù)；
3、代辦證券賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)、掛失、銷(xiāo)戶(hù)；
4、與客戶(hù)簽訂或終止期貨經(jīng)紀(jì)合同；
5、為客戶(hù)辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；
6、轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷(xiāo)指定交易；
7、代辦股份確認(rèn)；
8、交易密碼掛失；
9、修改客戶(hù)身份基本信息等資料；
10、開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式；
11、與客戶(hù)簽訂融資融券等信用交易合同；
12、辦理中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)確定的其他業(yè)務(wù)。
十二、客戶(hù)的身份基本信息包括哪些內(nèi)容？
答：自然人客戶(hù)“身份基本信息”包括客戶(hù)的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限?？蛻?hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，可證明客戶(hù)依法設(shè)立或可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限，控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名。
十三、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如客戶(hù)先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過(guò)期，客戶(hù)和證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)分別采取什么措施？
答：根據(jù)法律規(guī)定，在客戶(hù)與證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如客戶(hù)先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)應(yīng)及時(shí)更新；客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。
十四、代理他人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，是否也要出示有效身份證件，登記身份基本信息？
答：是。代理他人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將按照法律法規(guī)要求采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，核對(duì)代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者其他身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。
十五、客戶(hù)應(yīng)如何配合證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別？
答：為了防止他人利用您的名義洗錢(qián)，請(qǐng)按照證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的要求配合完成以下工作：出示身份證件；如實(shí)填寫(xiě)您的姓名、職業(yè)、經(jīng)常居住地、聯(lián)系方式等基本信息；配合證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以電話、郵件等方式確認(rèn)您的身份信息；回答證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。
十六、為什么不要出租、出借身份證件？
答：洗錢(qián)犯罪分子往往利用他人的身份證開(kāi)立多個(gè)銀行賬戶(hù)或辦理多張銀行卡，用來(lái)完成復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬、匯款或提現(xiàn)，從而掩飾、隱瞞犯罪收益。出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
1、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；
2、協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；
3、成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；
4、您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；
5、因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。
十七、為什么不要出租、出借自己的賬戶(hù)？
答：將自己的賬戶(hù)和銀行卡出租、出售給他人，可能導(dǎo)致貪官、毒販、恐怖分子等利用您的賬戶(hù)，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。由于賬戶(hù)和銀行卡交易信息專(zhuān)屬于其所有人，一旦案發(fā)，賬戶(hù)和銀行卡所有人將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，情況嚴(yán)重時(shí)還可能觸犯刑法。
十八、為什么不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)？
答：通過(guò)各種方式提現(xiàn)是洗錢(qián)犯罪分子最常采用的手法之一。使用自己的個(gè)人賬戶(hù)（包括銀行卡賬戶(hù)）或公司賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金，可能會(huì)使洗錢(qián)分子逃避監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)測(cè)，或者為其進(jìn)行詐騙或攜款潛逃提供便利。請(qǐng)您切記，賬戶(hù)將詳細(xì)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。
十九、為什么要選擇合法的金融機(jī)構(gòu)？
答：合法金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)，并接受監(jiān)管和履行反洗錢(qián)義務(wù)，對(duì)客戶(hù)和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，會(huì)為犯罪分子和恐怖勢(shì)力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金，清洗“黑錢(qián)”，不可能為客戶(hù)提供誠(chéng)信服務(wù)。
二十、舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)會(huì)受到保護(hù)嗎？
答：會(huì)。我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。
答：洗錢(qián)就是運(yùn)用各種手法掩飾、隱瞞非法資金的來(lái)源和性質(zhì)，把它變成看似合法資金的行為和過(guò)程。
二、什么是洗錢(qián)罪？
答：根據(jù)我國(guó)《刑法》的規(guī)定，洗錢(qián)罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，而通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)的犯罪行為。
三、什么是恐怖融資？
答：恐怖融資與洗錢(qián)密切相關(guān)，指下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；以資金或其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪；為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)；為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或其他形式財(cái)產(chǎn)。
四、洗錢(qián)活動(dòng)有哪些途徑或方式？
答：常見(jiàn)的洗錢(qián)途徑或方式有：
1、通過(guò)境內(nèi)外銀行賬戶(hù)過(guò)渡，使非法資金進(jìn)入金融體系；
2、通過(guò)地下錢(qián)莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；
3、利用現(xiàn)金交易或別人的賬戶(hù)提現(xiàn)，掩蓋非法資金來(lái)源；
4、利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，切斷洗錢(qián)的相關(guān)線索；
5、設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；
6、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)股票、基金、保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化；
7、通過(guò)購(gòu)買(mǎi)彩票、珠寶古董交易或虛假拍賣(mài)，逃避金融系統(tǒng)對(duì)資金流動(dòng)的監(jiān)管；
8、通過(guò)現(xiàn)金的走私、投資、進(jìn)出口貿(mào)易等其他方式進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。
五、洗錢(qián)有哪些危害？
答：洗錢(qián)使不法分子達(dá)到占有、使用非法資金的目的，從而幫助、刺激更嚴(yán)重和更大規(guī)模的犯罪活動(dòng)；洗錢(qián)活動(dòng)嚴(yán)重危害經(jīng)濟(jì)的健康發(fā)展，助長(zhǎng)和滋生腐敗，導(dǎo)致社會(huì)不公平；洗錢(qián)活動(dòng)造成資金流動(dòng)的無(wú)規(guī)律性，影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定；洗錢(qián)活動(dòng)損害合法經(jīng)濟(jì)體的正當(dāng)權(quán)益，破壞市場(chǎng)微觀競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，損害市場(chǎng)機(jī)制的有效運(yùn)作和公平競(jìng)爭(zhēng)；洗錢(qián)活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)；洗錢(qián)活動(dòng)與恐怖組織相結(jié)合，還會(huì)危害社會(huì)穩(wěn)定、國(guó)家安全，并對(duì)人民的生命財(cái)產(chǎn)形成巨大威脅。
六、什么是反洗錢(qián)？
答：根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，反洗錢(qián)是指為了預(yù)防和打擊通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及產(chǎn)生的收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依法采取相關(guān)措施的行為。
七、我國(guó)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的主要職責(zé)是什么？
答：中國(guó)人民銀行作為我國(guó)的反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，其主要職責(zé)是組織、協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)章，監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)情況，并在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作等。
八、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及行業(yè)自律組織在反洗錢(qián)工作中的職責(zé)是什么？
答：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)配合中國(guó)人民銀行對(duì)證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指導(dǎo)下，分別對(duì)證券、期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢(qián)自律管理。
九、反洗錢(qián)措施是否會(huì)侵犯客戶(hù)的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密？
答：不會(huì)。我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息應(yīng)予以保密，非依法律規(guī)定不得向任何單位和個(gè)人提供。依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)職責(zé)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)行政調(diào)查。司法機(jī)關(guān)依法獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，只能用于反洗錢(qián)刑事訴訟。
十、目前證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要采取哪些反洗錢(qián)措施？是否會(huì)額外延長(zhǎng)客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間？
答：目前，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)主要采取客戶(hù)身份識(shí)別、大額和可疑交易報(bào)告、客戶(hù)身份資料及交易記錄保存等反洗錢(qián)措施，包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查等。事前預(yù)防手段主要包括核對(duì)客戶(hù)身份證件及填寫(xiě)有關(guān)客戶(hù)信息，與現(xiàn)行的金融業(yè)務(wù)要求基本吻合；事后監(jiān)測(cè)及調(diào)查發(fā)生在完成業(yè)務(wù)之后，不會(huì)額外增加客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間。
十一、客戶(hù)到證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)辦理哪些業(yè)務(wù)時(shí)需要出示有效身份證件、留存身份證復(fù)印件或影印件、并登記身份基本信息？
答 ： 1、資金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、變更，資金存取等；
2、開(kāi)立基金賬戶(hù)；
3、代辦證券賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)、掛失、銷(xiāo)戶(hù)；
4、與客戶(hù)簽訂或終止期貨經(jīng)紀(jì)合同；
5、為客戶(hù)辦理代理授權(quán)或者取消代理授權(quán)；
6、轉(zhuǎn)托管，指定交易、撤銷(xiāo)指定交易；
7、代辦股份確認(rèn)；
8、交易密碼掛失；
9、修改客戶(hù)身份基本信息等資料；
10、開(kāi)通網(wǎng)上交易、電話交易等非柜面交易方式；
11、與客戶(hù)簽訂融資融券等信用交易合同；
12、辦理中國(guó)人民銀行和中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)確定的其他業(yè)務(wù)。
十二、客戶(hù)的身份基本信息包括哪些內(nèi)容？
答：自然人客戶(hù)“身份基本信息”包括客戶(hù)的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所地或工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼和有效期限?？蛻?hù)的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶(hù)的經(jīng)常居住地。法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)的“身份基本信息”包括客戶(hù)的名稱(chēng)、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼，可證明客戶(hù)依法設(shè)立或可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件的名稱(chēng)、號(hào)碼和有效期限，控股股東或?qū)嶋H控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名。
十三、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如客戶(hù)先前提交的身份證件或其他身份證明文件已過(guò)期，客戶(hù)和證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)分別采取什么措施？
答：根據(jù)法律規(guī)定，在客戶(hù)與證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，如客戶(hù)先前提交的身份證件或者其他身份證明文件已過(guò)有效期，客戶(hù)應(yīng)及時(shí)更新；客戶(hù)沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)中止為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。
十四、代理他人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，是否也要出示有效身份證件，登記身份基本信息？
答：是。代理他人辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將按照法律法規(guī)要求采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，核對(duì)代理人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記代理人的姓名或者名稱(chēng)、聯(lián)系方式、身份證件或者其他身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。
十五、客戶(hù)應(yīng)如何配合證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)身份識(shí)別？
答：為了防止他人利用您的名義洗錢(qián)，請(qǐng)按照證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的要求配合完成以下工作：出示身份證件；如實(shí)填寫(xiě)您的姓名、職業(yè)、經(jīng)常居住地、聯(lián)系方式等基本信息；配合證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)以電話、郵件等方式確認(rèn)您的身份信息；回答證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)工作人員合理的提問(wèn)。
十六、為什么不要出租、出借身份證件？
答：洗錢(qián)犯罪分子往往利用他人的身份證開(kāi)立多個(gè)銀行賬戶(hù)或辦理多張銀行卡，用來(lái)完成復(fù)雜的轉(zhuǎn)賬、匯款或提現(xiàn)，從而掩飾、隱瞞犯罪收益。出租出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
1、他人借用您的名義從事非法活動(dòng)；
2、協(xié)助他人完成洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)；
3、成為他人金融詐騙活動(dòng)的替罪羊；
4、您的誠(chéng)信狀況受到合理懷疑；
5、因他人的不正當(dāng)行為而致使自己聲譽(yù)受損。
十七、為什么不要出租、出借自己的賬戶(hù)？
答：將自己的賬戶(hù)和銀行卡出租、出售給他人，可能導(dǎo)致貪官、毒販、恐怖分子等利用您的賬戶(hù)，以您良好的聲譽(yù)做掩護(hù)進(jìn)行洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)。由于賬戶(hù)和銀行卡交易信息專(zhuān)屬于其所有人，一旦案發(fā)，賬戶(hù)和銀行卡所有人將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，情況嚴(yán)重時(shí)還可能觸犯刑法。
十八、為什么不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)？
答：通過(guò)各種方式提現(xiàn)是洗錢(qián)犯罪分子最常采用的手法之一。使用自己的個(gè)人賬戶(hù)（包括銀行卡賬戶(hù)）或公司賬戶(hù)為他人提取現(xiàn)金，可能會(huì)使洗錢(qián)分子逃避監(jiān)管部門(mén)的監(jiān)測(cè)，或者為其進(jìn)行詐騙或攜款潛逃提供便利。請(qǐng)您切記，賬戶(hù)將詳細(xì)記錄每個(gè)人的金融交易活動(dòng)，請(qǐng)不要用自己的賬戶(hù)替他人提現(xiàn)。
十九、為什么要選擇合法的金融機(jī)構(gòu)？
答：合法金融機(jī)構(gòu)為客戶(hù)提供融資、資產(chǎn)管理、財(cái)富增值和保值等服務(wù)，并接受監(jiān)管和履行反洗錢(qián)義務(wù)，對(duì)客戶(hù)和自身負(fù)責(zé)。非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，會(huì)為犯罪分子和恐怖勢(shì)力提供資金支持、轉(zhuǎn)移資金，清洗“黑錢(qián)”，不可能為客戶(hù)提供誠(chéng)信服務(wù)。
二十、舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)會(huì)受到保護(hù)嗎？
答：會(huì)。我國(guó)《反洗錢(qián)法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人都有權(quán)向中國(guó)人民銀行或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢(qián)活動(dòng)，接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。